Documentos vazados envolvendo cerca de US $ 2 trilhões em transações revelaram como alguns dos maiores bancos do mundo permitiram que criminosos movimentassem dinheiro sujo em todo o mundo.
Eles também mostram como os oligarcas russos usaram os bancos para evitar sanções que deveriam impedi-los de colocar seu dinheiro no Ocidente.
É o último de uma série de vazamentos nos últimos cinco anos que expôs negócios secretos, lavagem de dinheiro e crimes financeiros.
Quais são os arquivos FinCEN?
Os arquivos FinCEN são mais de 2.500 documentos, a maioria dos quais eram arquivos que os bancos enviaram às autoridades dos Estados Unidos entre 2000 e 2017. Eles levantam questões sobre o que seus clientes podem estar fazendo.
Esses documentos são alguns dos segredos mais bem guardados do sistema bancário internacional.
Os bancos os utilizam para relatar comportamentos suspeitos, mas não são prova de irregularidades ou crimes.
Eles vazaram para o Buzzfeed News e foram compartilhados com um grupo que reúne jornalistas investigativos de todo o mundo, que os distribuiu para 108 organizações de notícias em 88 países, incluindo o programa Panorama da BBC.
Centenas de jornalistas examinaram a densa documentação técnica, revelando algumas das atividades que os bancos prefeririam que o público não soubesse.
2.657 documentos incluindo
2.121 Relatórios de Atividades Suspeitas
Fonte: ICIJ
Duas siglas que você precisa saber
FinCEN é a Rede de Investigação de Crimes Financeiros dos Estados Unidos. Essas são as pessoas do Tesouro dos EUA que combatem o crime financeiro. As preocupações sobre transações feitas em dólares americanos devem ser enviadas ao FinCEN, mesmo que tenham ocorrido fora dos Estados Unidos.
Relatórios de atividades suspeitas, ou SARs, são um exemplo de como essas preocupações são registradas. Um banco deve preencher um desses relatórios se estiver preocupado que um de seus clientes possa estar fazendo algo errado. O relatório é enviado às autoridades.
Por que isso importa?
Se você está planejando lucrar com uma empresa criminosa, uma das coisas mais importantes que você deve ter é uma forma de lavar o dinheiro.
Lavar dinheiro é o processo de pegar dinheiro sujo – o produto de crimes como tráfico de drogas ou corrupção – e colocá-lo em uma conta em um banco respeitado, onde não estará vinculado ao crime.
O mesmo processo é necessário se você for um oligarca russo contra quem os países ocidentais aplicaram sanções para impedir que você coloque seu dinheiro no Ocidente.
Os bancos devem garantir que não ajudem os clientes a lavar dinheiro ou movimentá-lo de maneira que infrinja as regras.
Por lei, eles têm que saber quem são seus clientes – não é suficiente registrar SARs e continuar recebendo dinheiro sujo dos clientes enquanto espera que as autoridades lidem com o problema. Se tiverem evidências de atividade criminosa, devem parar de movimentar o dinheiro.
Fergus Shiel, do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ), disse que os arquivos vazados são uma “percepção do que os bancos sabem sobre os vastos fluxos de dinheiro sujo em todo o mundo”.
Ele disse que os documentos também destacam as quantias extraordinariamente grandes de dinheiro envolvidas. Os documentos nos arquivos do FinCEN cobrem cerca de US $ 2 trilhões de transações e representam apenas uma pequena proporção dos SARs enviados durante o período.
O que foi revelado?
O HSBC permitiu que fraudadores movimentassem milhões de dólares em dinheiro roubado em todo o mundo, mesmo depois de saber com os investigadores dos EUA que o esquema era uma farsa.
O JP Morgan permitiu que uma empresa movesse mais de US $ 1 bilhão por meio de uma conta em Londres sem saber quem era o proprietário. O banco descobriu mais tarde que a empresa poderia pertencer a um mafioso da lista dos 10 mais procurados do FBI.
Provas de que um dos associados mais próximos do presidente russo Vladimir Putin usou o Barclays Bank em Londres para evitar sanções que visavam impedi-lo de usar serviços financeiros no Ocidente. Parte do dinheiro foi usado para comprar obras de arte.
O Reino Unido é chamado de “jurisdição de alto risco”, como Chipre, de acordo com a Divisão de Inteligência do FinCEN. Isso se deve ao número de empresas registradas no Reino Unido que aparecem nas SARs. Mais de 3.000 empresas do Reino Unido são mencionadas nos arquivos do FinCEN – mais do que qualquer outro país.
O banco central dos Emirados Árabes Unidos não agiu com base nas advertências sobre uma empresa local que estava ajudando o Irã a fugir das sanções.
O Deutsche Bank transferiu dinheiro sujo de lavadores de dinheiro para o crime organizado, terroristas e traficantes de drogas.
O Standard Chartered movimentou dinheiro para o Arab Bank por mais de uma década depois que contas de clientes no banco jordaniano foram usadas para financiar o terrorismo.
Por que esse vazamento é diferente?
Houve uma série de grandes vazamentos de informações financeiras nos últimos anos, incluindo:
2017 Paradise Papers – Um grande lote de documentos vazados de um provedor de serviços jurídicos offshore Appleby e do provedor de serviços corporativos Estera. Os dois operaram juntos sob o nome Appleby até que a Estera se tornou independente em 2016. Eles revelaram as negociações financeiras offshore de políticos, celebridades e líderes empresariais.
2016 Panama Papers – Documentos vazados do escritório de advocacia Mossack Fonseca mostraram mais sobre como pessoas ricas estavam usando regimes fiscais offshore em seu benefício.
2015 Swiss Leaks – Documentos do banco privado suíço HSBC mostraram como ele estava usando as leis de sigilo bancário do país para ajudar os clientes a evitar o pagamento de impostos.
O LuxLeaks 2014 continha documentos da firma de contabilidade PricewaterhouseCoopers mostrando que grandes empresas estavam usando acordos fiscais em Luxemburgo para reduzir o valor que tinham de pagar.
Os papéis do FinCEN são diferentes porque não são apenas documentos de uma ou duas empresas – eles vêm de vários bancos.
Eles destacam uma série de atividades potencialmente suspeitas envolvendo empresas e pessoas físicas e também levantam questões sobre por que os bancos que perceberam essa atividade nem sempre agiram de acordo com suas preocupações.
O FinCEN disse que o vazamento pode impactar a segurança nacional dos EUA, comprometer as investigações e ameaçar a segurança das instituições e indivíduos que fazem os relatórios.
Mas, na semana passada, anunciou propostas para revisar seus programas de combate à lavagem de dinheiro.
O Reino Unido também divulgou planos para reformar seu registro de informações de empresas para reprimir fraudes e lavagem de dinheiro.
Publicado em 20/09/2020 19h50
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